职业放贷人

“职业放贷人”你被国家盯上了！2018年年初，国家出台了扫黑除恶文件，明确将非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力作为扫黑除恶重点打击对象之一。之后，银监会与公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行等四部门联合发布通知：要求规范民间借贷行为，严厉打击“职业放贷人”。

一起看似法律关系清楚的民间借贷案件，白水法院审理后，查明原告系“职业放贷人”，依法认定双方签订的借款合同无效，三被告只承担借款本金7万元，利息部分不予支持。

【裁判要旨】“职业放贷人”是指出借人未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性等特点，属于从事非法金融业务活动。对于出借人银行流水笔数较多、数额较大的情况，不能排除其合法资金往来可能性，在对方未提供充分证据对出借人系“职业放贷人”加以佐证的情况下，不能在本案中作出出借人行为属于“职业放贷人”的必然认定。

来源：法眼观察整理